Economia
Dicas para construir um portfólio diversificado em sua conta de negociação
por Redação JM
No mundo dos investimentos, qualquer operador espera que seja o melhor trader do Brasil ou até do mundo em algum momento e, para isso, já deve ter varrido a internet em busca de dicas, estratégias e outros conhecimentos e, certamente, também já se deparou com o termo composto de portfólio diversificado.
Talvez, a técnica mais importante para, no mínimo, mitigar o temido risco da ruína.
No nosso presente artigo, falaremos em detalhes de algumas maneiras que você pode usar para conseguir diversificar de forma inteligente o seu portfólio de ativos, sem diluir muito, o que pode também incorrer em outro problema: o da baixa rentabilidade.
Para fazer sentido aos que são mais iniciantes, daremos início reforçando a relevância dessa estratégia.
Por que é importante diversificar seus investimentos?
Foto: Kenny Eliason (@neonbrand)
A diversificação do portfólio de investimentos é de extrema importância para os investidores por uma série de fatores. Aqui estão alguns desses motivos que destacam a relevância desse famoso princípio:
- Redução de riscos → a diversificação permite distribuir os investimentos em diferentes ativos, setores e regiões geográficas. Isso reduz o risco de perdas significativas, pois um mau desempenho de um único investimento pode ser compensado pelos ganhos de outros.
- Proteção contra volatilidade → ao diversificar o portfólio, você diminui a exposição à volatilidade de um único ativo ou mercado. Assim, os impactos de oscilações bruscas são mitigados, garantindo uma maior estabilidade no retorno geral dos investimentos.
- Aproveitamento de oportunidades → ao investir em diferentes setores e regiões, você aumenta as chances de aproveitar oportunidades de crescimento e ganhos em diferentes mercados. Dessa forma, você não depende exclusivamente do desempenho de um único segmento.
- Manutenção do equilíbrio → a diversificação ajuda a manter um equilíbrio no portfólio, evitando uma concentração excessiva de riscos. Ao investir em diferentes classes de ativos, como ações, títulos e imóveis, por exemplo, você pode equilibrar o risco e a volatilidade.
- Potencialização dos retornos → embora a diversificação não garanta lucros, ela pode aumentar o potencial de retorno a longo prazo. Ao aproveitar as oportunidades de diferentes investimentos, você pode obter uma combinação favorável de riscos e recompensas.
Agora, vejamos como colocar isso na prática.
Como fazer para diversificar o seu portfólio?
Foto: Anne Nygård (@polarmermaid)
Há uma série de modos diferentes, a depender do seu perfil. No entanto, combinando algumas das informações que nós descrevemos a seguir, seguramente, aumentará a sua proteção contra o risco da ruína de forma efetiva, sem comprometer seus ganhos.
Investir em diferentes classes de ativos: Distribua seus investimentos em diferentes classes de ativos, como ações, títulos, fundos imobiliários, commodities e moedas. Cada classe de ativo possui características distintas e responde de forma diferente às condições de mercado, o que ajuda a reduzir a exposição a riscos específicos.
- Diversificar entre setores
Além de diversificar as classes de ativos, aloque seus investimentos em diferentes setores da economia, como tecnologia, saúde, energia, finanças, entre outros. Isso ajuda a reduzir o impacto de eventos específicos que afetam um setor e permite aproveitar o crescimento em áreas diferentes.
- Balancear ativos nacionais e internacionais
Considere incluir ações de empresas nacionais e internacionais em seu portfólio. A diversificação global permite aproveitar oportunidades de crescimento em diferentes mercados, além de mitigar riscos relacionados a eventos econômicos e políticos específicos de um único país.
- Investir em diferentes empresas
Dentro de cada classe de ativos, diversifique suas escolhas de investimento, selecionando diferentes empresas em diferentes setores. Isso ajuda a evitar a concentração de riscos em uma única empresa e permite capturar o potencial de crescimento de diferentes negócios.
- Utilizar instrumentos de investimento diversificados
Além das ações individuais, explore outras opções de investimento, como fundos mútuos, ETFs (Exchange Traded Funds) e fundos de investimento imobiliário. Esses instrumentos já são diversificados por natureza, pois agrupam vários ativos em um único produto, proporcionando uma diversificação instantânea.
- Considerar o prazo de investimento
Diversifique seu portfólio não apenas com base em diferentes ativos, mas também com base no prazo de investimento. Tenha uma mistura de investimentos de curto, médio e longo prazo para atender a diferentes objetivos e necessidades financeiras.
- Rebalancear periodicamente
Faça uma revisão regular do seu portfólio para garantir que ele permaneça diversificado de acordo com seus objetivos e tolerância ao risco. Rebalancear envolve ajustar a alocação de ativos para manter a diversificação original do portfólio, vendendo ou comprando ativos conforme necessário.
- Avaliar riscos e retornos
Ao diversificar o portfólio, é importante avaliar cuidadosamente os riscos e retornos potenciais de cada investimento. Considere fatores como volatilidade, histórico de desempenho, perspectivas futuras e adequação aos seus objetivos financeiros.
Lembre-se de que a diversificação não garante lucros ou proteção completa contra perdas. É essencial realizar pesquisas adequadas, buscar orientação de profissionais financeiros e manter-se atualizado sobre as condições do mercado. Cada investidor tem suas próprias necessidades e tolerância ao risco, portanto, adapte as estratégias de diversificação de acordo com seu próprio perfil.